De acuerdo con la solicitud del Gobierno, la Superintendencia Financiera informó que luego del estudio realizado no encontró una razón de carácter técnico que impidiera modificar la metodología aplicable a la certificación de la tasa de interés bancario corriente (TIBC) para la modalidad de consumo y ordinario. El Decreto 2555 del 2010 define tres modalidades de crédito: (i) Microcrédito, (ii) Crédito de consumo y ordinario y (iii) Crédito de consumo de bajo monto. La superintendencia con base en la información recibida, a través del formato 88 Informe semanal - tasas de interés activas, y en las metodologías de cálculo para cada modalidad, fija dicha tasa. Entonces, para la certificación mensual para la categoría de consumo y ordinario incluye la información de todos los plazos sobre crédito de consumo, crédito comercial ordinario y tarjetas de crédito para personas naturales con excepción de los consumos a un mes, remitida por los bancos, las corporaciones financieras, las compañías de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las instituciones oficiales especiales y las cooperativas financieras, para las cuatro semanas anteriores a la certificación. El cálculo para esta categoría corresponde a la tasa efectiva anual promedio de los créditos desembolsados.