Los procedimientos y requisitos que deben cumplir las personas que desean vincularse laboralmente en el sector financiero son establecidos de manera autónoma por cada entidad. Sin embargo, de acuerdo con las normas sobre administración del riesgo operativo, el recurso humano es uno de los factores que las entidades financieras deben considerar en su propio sistema de administración, pues existe un alto grado de responsabilidad en la selección de personal, especialmente en aquel que va a desempeñar funciones que involucren el manejo de dinero de los ahorradores. Así lo recordó la Superintendencia Financiera, en concepto de agosto.